Ada beberapa financial planner terkenal di Indonesia yang sudah terverifikasi oleh lembaga yang kredibel. Siapa saja mereka? Cari tahu informasi selengkapnya dalam artikel di bawah ini.

 

Summary:

  • Financial planner memiliki peran yang sangat krusial karena bertanggung jawab untuk menganalisis, mengevaluasi dan membuat perencanaan keuangan untuk membantu klien mencapai tujuan keuangan.
  • Untuk menjadi seorang perencana keuangan, membutuhkan kombinasi keterampilan keuangan, kemampuan komunikasi, serta memahami kebutuhan dan tujuan klien.

 

Sobat Finansialku pasti sudah sering mendengar istilah financial planner, bukan? Financial planner alias perencana keuangan adalah seorang profesional yang bertanggung jawab mengatur dan merencanakan keuangan klien untuk mencapai tujuan finansialnya.

Melansir dari laman Investopedia, financial planner adalah seseorang atau lembaga profesional yang memenuhi syarat untuk membantu individu dan perusahaan memenuhi tujuan keuangan jangka panjang.

Financial planner bertugas melakukan konsultasi dengan klien untuk menganalisis tujuan, toleransi risiko, kehidupan, tahapan, dan jenis investasi yang sesuai. Dari hasil analisis tersebut, financial planner akan merencanakan program yang dapat membantu klien meraih tujuan finansial tersebut.

 

Mengutip dari Business Insider, financial planner yang baik adalah mereka yang bisa memberikan perencanaan pada setiap aspek dan situasi keuangan klien.

Perencana keuangan juga harus mampu menyusun planning tabungan pensiun, investasi, pengeluaran kecil dan besar, pajak, serta perencanaan tempat tinggal.

Kebanyakan financial planner merencanakan keuangan secara umum. Namun, ada juga yang memiliki spesialisasi di bidang tertentu, seperti perencanaan pensiun dan investasi.

 

 

Daftar Isi

10 Financial Planner di Indonesia

Saat ini, ada beberapa financial planner terkenal di Indonesia yang sudah memiliki gelar CFP (Certified Financial Planner) dari lembaga yang kredibel.

Berikut adalah sederet nama perencana keuangan terkenal yang bisa Anda hubungi untuk melakukan konsultasi terkait strategi mencapai tujuan keuangan.

 

#1 Safir Senduk

 

Safir Senduk terkenal sebagai perencana keuangan independen pertama di Indonesia. Pengetahuannya dalam hal finansial sudah tidak perlu Anda ragukan lagi, karena ia sudah cukup lama malang melintang di bidang ini.

Kariernya bermula ketika ia mendirikan kantor konsultan keuangan Safir Senduk & Rekan pada tahun 1998. Namanya semakin terkenal manakala ia banyak mengisi seminar, pelatihan, dan sejumlah acara di media TV dan radio.

Hebatnya, Safir menguasai ilmu perencanaan keuangan secara otodidak dari hasil membaca buku. Berpindah dari satu buku ke buku yang lain hingga menjadikan Safir paham dan mulai mempraktikkan ilmu yang ia dapatkan.

 

#2 Aidil Akbar Madjid

 

Aidil Akbar Madjid memulai kariernya sebagai financial planner di Amerika Serikat sejak tahun 90-an. Pada tahun 2000, ia kemudian pulang ke Indonesia dan mengenalkan profesi ini di Tanah Air.

Aidil menyosialisasikan profesi ini dengan memberikan konsultasi secara langsung kepada masyarakat melalui AFC Financial (Akbar’s Financial Check Up), Talkshow, dan Media Massa. Aidil juga melakukan sosialisasi melalui pendidikan yang diselenggarakan oleh Asosiasi Perencana Keuangan, IARFC Indonesia yang ia pimpin.

Saat ini, Aidil Akbar Madjid sudah meluncurkan 11 buku tentang perencana keuangan. Kemudian, ia juga masuk ke jajaran generasi pertama dalam dunia perencana keuangan di Indonesia.

[Baca Juga: Tertarik Menjadi Konsultan Keuangan? Ini Tugas, Syarat dan Caranya]

 

#3 Melvin Mumpuni

 

Melvin Mumpuni adalah seorang financial planner profesional yang kini sudah mendirikan perusahaan bernama PT Solusi Finansialku Indonesia. CEO sekaligus founder Finansialku ini memiliki sertifikat Financial Planner (CFP®) dan Qualified Wealth Planner (QWP®).

Ketertarikannya pada kondisi keuangan masyarakat Indonesia yang terjebak di middle-class income membuatnya tergerak untuk membangun perusahaan perencana keuangan. Finansialku adalah sebuah portal perencana keuangan yang menyediakan jasa konsultasi dan event mengenai perencanaan keuangan.

Hingga saat ini, Melvin Mumpuni masih aktif menjadi perencana keuangan dan membagikan ilmu seputar keuangan di berbagai kegiatan.

Dalam sepak terjangnya di dunia keuangan, tentu ada hal di baliknya. Yuk, simak video ini untuk mengetahui alasan Melvin mengapa memilih profesi ini.

 

 

 

#4 Ligwina Hananto

Ligwina Hananto. Sumber: Instagram (mrshananto)

 

Nama Ligwina Hananto mulai sering terdengar publik ketika ia menjadi seorang Stand Up Comedian. Namun ternyata, selain sebagai seorang komedian, Ligwina Hananto juga merupakan seorang financial planner.

Kiprahnya di dunia finansial sudah terlihat dengan menjadi pemenang Penghargaan Khusus Kategori Online Entrepreneur, Kompetisi Wanita Wirausaha Femina-Mandiri 2012.

Selain itu, ia juga mendirikan Quantum Magna Financial pada 2003 lalu, dan menjabat sebagai CEO. Dengan demikian, Ligwina berhasil mewujudkan impiannya untuk membantu keuangan banyak orang.

Untuk memantapkan kemampuannya sebagai financial planner, ia mengambil sertifikasi Financial Planning Standards Board, Certified Wealth Manager Association, dan International Association of Registered Financial Consultants.

Bisnisnya pun semakin sukses karena semakin banyak klien yang memercayai jasanya. Di QM Financial, Ligwina dan tim juga sering mengadakan paket kelas dengan beragam topik menarik.

 

#5 Prita Hapsari Ghozie

Prita Hapsari Ghozie. Sumber: Instagram (pritaghozie)

 

Sejak kecil, Prita Hapsari Ghozie memang sudah mengenal hal-hal yang berbau finansial. Mengapa demikian? Ayahnya adalah pelopor produk-produk keuangan seperti Reksa Dana di Indonesia, pelopor Masyarakat Ekonomi Syariah, hingga Jakarta Islamic Index.

Saat mengenyam pendidikan di Australia, sang ayah mendesak Prita mengambil kuliah tambahan di bidang financial planning. Ayahnya, Iwan Pontjowinoto merupakan mantan Dirut Jamsostek meyakinkan bahwa bidang ini akan booming di masa depan.

Kemudian, “ramalan” ayahnya itu terbukti. Prita termasuk dalam segelintir orang yang memiliki gelar akademis resmi dalam bidang Perencanaan Keuangan dan gelar profesional sebagai Certified Financial Planner Professional.

Prita kini menjadi salah satu perencana keuangan independen yang laris dimintai nasihatnya. Bukunya yang berjudul Menjadi Cantik, Gaya dan Tetap Kaya sudah tiga kali cetak ulang dalam setahun.

Prita juga mendirikan kantor konsultan keuangan bernama ZAP Finance yang aktif memberikan jasa konsultasi untuk individu, training, dan seminar.

[Baca Juga: 7+ Cara Mengatur Keuangan di Masa Sulit, Yakin Bisa Survive!]

 

#6 Andhika Diskartes

 

Selanjutnya, nama financial planner terkenal di Indonesia lainnya adalah Andhika Diskartes yang memulai kariernya dengan menulis blog mengenai ekonomi dan finansial.

Kini, Andhika Diskartes terkenal sebagai perencana keuangan dan investor yang berkomitmen meningkatkan literasi finansial di Indonesia bersama rekannya.

Sejak masih duduk di bangku kuliah, Andhika sudah tertarik akan dunia investasi. Sebagai investor muda dan financial advisor, ia rajin membagikan pengalaman menarik kliennya.

Andhika lalu mendirikan Diskartes.com pada 2015, website yang akan memberikan ilmu tentang pasar modal, blockchain, dan analisis tentang ekonomi Indonesia. Terdengar berat, Andhika menjelaskannya dengan bahasa yang mudah masyarakat pahami.

 

#7 Jonathan End

 

Nama Jonathan End sempat mencuat ke permukaan dan ramai menjadi perbincangan di media sosial setelah ia membuka sesi curhat (curahan hati) berbayar.

Layanan ini menimbulkan banyak kontroversi di media sosial karena ia menetapkan tarif sebesar Rp100.000 per 5 menit yang terlalu mahal bagi beberapa orang.

Namun, ia menggunakan pengalaman kerjanya sebagai Head of Social Media di GO-JEK, dan arsitektur, untuk berbagi wawasan yang bermakna bagi kliennya.

Bukan hanya itu, Jonathan juga aktif memposting konten tentang keuangan dan kesejahteraan di media sosial pribadinya. Ia memiliki keinginan untuk membantu orang lain tumbuh dalam setiap aspek termasuk keuangan.

 

 

#8 Ellen May

 

Sobat Finansialku yang sudah lama terjun ke dunia trading mungkin tidak asing lagi dengan nama Ellen May.

Ellen May adalah salah satu influencer financial yang cukup terpercaya. Ia memiliki institusi bernama Ellen May Institute yang sudah berdiri sejak 2011. Ellen May Institute memberikan layanan edukasi dan membantu banyak orang dalam belajar dan terjun langsung di dunia investasi dan trading saham.

Hingga saat ini, Ellen May juga aktif membagikan konten tentang keuangan dan tips bermanfaat lewat akun media sosialnya.

 

#9 Samuel Ray

 

Berawal dari sering bercerita soal finansial dan HR di media sosial, kini Samuel Ray mulai terkenal sebagai influencer finansial.

Pasalnya, ia sering membagikan tips mengatur keuangan bagi banyak kalangan mulai dari pekerja baru, pekerja lama, hingga pekerja yang memasuki masa pensiun.

 

#10 Rita Efendy

 

Peran Penting Seorang Financial Planner

Sebagai pihak kepercayaan klien untuk membantu tercapainya tujuan finansial, tugas dan tanggung jawab financial planner memiliki peran yang sangat krusial.

Financial planner mengawali tugasnya dengan beberapa sesi konsultasi dan mengumpulkan data yang diperlukan.

Secara umum, financial planner bertanggung jawab untuk menganalisis tujuan dan karakteristik klien, mengevaluasi kondisi keuangan, membuat perencanaan keuangan, dan menyampaikannya kepada klien.

Tak hanya itu, financial planner juga bertugas membantu menjalankan rencana yang sudah disepakati oleh klien. Pada tahap ini, financial planner bisa membantu beberapa hal yang terkait dengan rencana tersebut. Seperti membuka rekening, mengelola aset, dan berbagai hal yang klien minta.

Ketika rencana keuangan sudah mulai berjalan, financial planner akan mengawasi jalannya rencana tersebut. Jika ada suatu hambatan, financial planner harus membantu klien mengatasi masalah yang mereka hadapi.

Selanjutnya, financial planner juga berperan dalam memberikan edukasi keuangan kepada klien, membantu mereka memahami prinsip-prinsip dasar keuangan dan pengambilan keputusan yang bijaksana.

Mereka dapat membantu klien memahami investasi, risiko, dan strategi keuangan lainnya. Financial planner dapat bekerja secara independen atau dalam perusahaan keuangan seperti perusahaan perencanaan keuangan, perusahaan investasi, atau bank.

Mereka juga dapat melayani berbagai jenis klien, termasuk individu, keluarga, ataupun perusahaan.

 

Cara Menjadi Financial Planner

Menjadi seorang perencana keuangan membutuhkan kombinasi keterampilan keuangan, pengetahuan pasar keuangan, kemampuan komunikasi yang baik, serta memahami kebutuhan dan tujuan klien.

Selain itu, menjadi financial planner juga memerlukan waktu, dedikasi, dan upaya terus-menerus untuk tetap relevan dengan perubahan dalam industri keuangan.

Untuk mejadi financial planner yang profesional dan kompeten, ada beberapa cara yang perlu Anda lakukan. Berikut di antaranya:

 

#1 Menyelesaikan Pendidikan Formal

Pertama, tentu Anda harus menyelesaikan pendidikan formal di bidang keuangan, akuntansi, manajemen, atau sejenisnya. Pendidikan formal akan memberikan dasar teori dan praktik yang sangat berguna untuk bekerja di industri keuangan.

Selain itu, pendidikan formal juga akan membantu Anda dalam mempersiapkan ujian sertifikasi untuk menjadi financial planner.

 

#2 Mengikuti Ujian Sertifikasi

Selanjutnya, Anda perlu mengikuti ujian sertifikasi yang diakui oleh otoritas keuangan di negara masing-masing. Di Indonesia, ada beberapa lembaga yang menyelenggarakan ujian sertifikasi untuk financial planner.

Misalnya, Asosiasi Perencana Keuangan Indonesia (APKI), Financial Planning Standards Board Indonesia (FPSB Indonesia), dan Lembaga Sertifikasi Profesi Perencana Keuangan (LSPPK).

Ujian sertifikasi ini bertujuan untuk mengukur kompetensi dan etika profesional dari calon financial planner atau perencana keuangan itu sendiri.

 

#3 Mendapatkan Pengalaman Kerja di Bidang Keuangan

Setelah mendapatkan gelar sertifikasi perencana keuangan, Anda bisa meningkatkan keterampilan dan pengetahuan dengan mendapatkan pengalaman kerja di bidang keuangan. Baik itu sebagai karyawan maupun sebagai konsultan independen.

Pengalaman kerja yang relevan dapat membangun jaringan dan reputasi di pasar, serta membantu Anda menentukan spesialisasi dan niche sesuai dengan minat dan kemampuan.

 

#4 Mengikuti Perkembangan dan Tren di Industri Keuangan

Financial planner juga harus selalu mempelajari dan mengikuti perkembangan serta tren di industri keuangan. Caranya bisa dengan mengikuti seminar, workshop, webinar, kursus online, atau sumber belajar lainnya yang relevan dengan bidang keuangan.

Pembelajaran secara berkelanjutan akan membantu perencana keuangan mempertahankan sertifikasi dan meningkatkan kredibilitasnya di mata klien.

 

#5 Membangun Hubungan Baik dengan Klien dan Stakeholder

Kemudian, financial planner harus mampu berkomunikasi dengan efektif dan persuasif dengan klien dan stakeholder lainnya. Seperti pihiak penyedia produk dan layanan keuangan, regulator, media, ataupun komunitas profesional.

Financial planner selanjutnya harus mampu memahami kebutuhan dan tujuan klien, serta memberikan solusi yang sesuai dengan situasi dan kondisi klien.

Tak hanya itu, perencana keuangan yang profesional juga wajib menjaga integritas dan etika profesional dalam menjalankan tugas dan tanggung jawabnya.

 

Tertarik Menjadi Financial Planner?

Bagi seseorang yang merasa kesulitan dalam mengatur keuangan, berkonsultasi dengan financial planner adalah solusi yang tepat.

Oleh karena itu, kehadiran seorang financial planner menjadi penerang bagi mereka yang kesulitan mengatur keuangan.

Dengan peran pentingnya dalam meliterasi dan menangani klien hingga berhasil mengatasi masalah keuangan, tentu hal itu menjadi sebuah prestasi dan pencapaian luar biasa. Bahkan, bukan tidak mungkin Anda akan masuk ke dalam daftar financial planner terkenal di Indonesia.

Jika Anda tertarik untuk menjadi penerang bagi masyarakat dengan ilmu keuangan yang Anda miliki, pastikan Anda sudah memenuhi hal-hal yang disebutkan di atas, ya.