Wealth Management dan Manfaatnya untuk Masa Depan Keuangan

Sobat Finansialku, sudahkah Anda mengetahui apa itu wealth management? Lantas apa saja manfaat serta proses di dalamnya?

Temukan jawaban selengkapnya dalam artikel Finansialku berikut ini!

Mengenal Apa itu Wealth Management

 

Dalam dunia keuangan, wealth management menjadi salah satu layanan profesional yang penting bagi individu dan keluarga yang memiliki aset keuangan signifikan.

Terlebih wealth management erat kaitannya dengan perencanaan keuangan, pengelolaan investasi, hingga layanan keuangan lainnya. Lantas, apa itu wealth management?

Wealth management adalah layanan profesional yang menggabungkan nasihat keuangan, manajemen investasi, akuntansi dan layanan pajak, serta perencanaan pensiun untuk individu dengan kekayaan bersih tinggi.

Di sisi lain, wealth management bisa diartikan sebagai layanan finansial yang menyeluruh untuk membantu individu maupun keluarga mengelola, mengembangkan, melindungi, dan mewariskan kekayaan mereka.

 

 

Definisi Wealth Management Menurut Ahli

Berikut ini definisi wealth management yang disampaikan oleh para ahli, antara lain:

 

#1 Roger Wohlner (2022)

Wealth management adalah layanan yang bersifat menyeluruh untuk membantu orang-orang kaya menumbuhkan kekayaan, mengelola utang dan strategi mewariskan kekayaan mereka. 

 

#2 Melvin Mumpuni (2022)

Sementara itu, menurut Perencana Keuangan Finansialku, Melvin Mumpuni ST., MBA., CFP®, QWP, wealth management adalah proses mengelola kekayaan seseorang untuk memproteksi kekayaan, meningkatkan kekayaan dan mendistribusikan kepada ahli waris.

[Baca Juga: 7 Manfaat Perencanaan Keuangan yang Tepat, Wajib Jadi Prioritas!]

 

Manfaat Wealth Management

Inilah beberapa manfaat wealth management yang perlu Anda ketahui dan berkaitan dengan keuangan. Berikut penjelasannya:

 

#1 Pendekatan Holistik

Wealth management memberikan pendekatan yang komprehensif dalam mengelola keuangan.

Ini mencakup perencanaan keuangan, pengelolaan investasi, perencanaan pajak, perencanaan estate, perencanaan pensiun, manajemen risiko, dan pemberian sumbangan amal.

Dengan pendekatan ini, Anda dapat mengoptimalkan hasil investasi, meminimalkan pajak, serta melindungi dan mentransfer kekayaan kepada generasi mendatang.

 

#2 Nasihat dan Strategi yang Dipersonalisasi

Wealth management menyediakan nasihat dan strategi yang dipersonalisasi sesuai dengan kebutuhan dan tujuan keuangan individu.

Layanan ini membantu Anda dalam membangun rencana keuangan yang sesuai dengan situasi saat ini, serta memberikan panduan dalam mengelola investasi dan aset Anda.

 

#3 Optimisasi Hasil Investasi

Wealth management membantu individu dalam mengoptimalkan hasil investasi Anda.

Dengan memanfaatkan pengetahuan dan pengalaman para profesional wealth management, Anda dapat membuat keputusan investasi yang lebih cerdas dan mengelola portofolio mereka dengan lebih efektif.

 

#4 Distribusi Kekayaan

Kemudian wealth management dapat membantu individu dalam distribusi aset kekayaan.

Ini termasuk membuat surat wasiat, membangun perwalian, dan menunjuk penerima manfaat untuk memastikan bahwa aset ditransfer sesuai dengan keinginan individu dan dengan cara yang efisien dari segi pajak.

 

 

Bagian-bagian dalam Wealth Management

Terdapat beberapa bagian di dalam wealth management yang penting untuk Anda ketahui. Beberapa bagian tersebut sebagai berikut:

 

#1 Wealth Protection and Preservation

Pertama adalah wealth protection and preservation. Pada bagian ini fokus pada mengamankan dan melestarikan kekayaan. Tujuannya agar kekayaannya tidak berkurang, tidak hilang dan aset tetap terjaga kondisinya.

Caranya dengan manajemen risiko dengan asuransi, perencanaan pajak, memproteksi pinjaman dan lainnya.

 

#2 Wealth Growth Accumulation

Pada bagian yang kedua ini, wealth management fokus pada menumbukan dan mengakumluasi kekayaan. Tujuannya agar kekayaannya bertambah dari 1 menjadi 2, menjadi 3 dan terus bertumbuh.

Caranya dengan berinvestasi baik investasi di real asset dan paper asset seperti properti, bisnis, dan waralaba.

Berbicara mengenai pertumbuhan aset, apakah Anda memiliki concern untuk menumbuhkan aset kekayaan yang dimiliki saat ini? Tapi masih bingung cara menetapkan strategi yang tepat dan rekomendasinya?

Tak perlu khawatir, Anda bisa memperoleh advice yang diperlukan melalui Bookplan Program Finansialku.

Dalam layanan ini, Anda akan dibantu oleh Perencana Keuangan Finansialku dalam menetapkan keamanan keuangan, menentukan tujuan keuangan, hingga manajemen investasi supaya aset makin bertumbuh.

Jadi langsung saja cek layanannya dengan klik banner ini atau hubungi WhatsApp 0851 5866 2940.

 

#3 Wealth Distribution and Transition

Pada bagian ini, wealth management fokus pada distribusi dan memindahkan kekayaan dari satu generasi ke generasi selanjutnya.

Tujuannya agar kekayaannya bisa tetap ada sampai generasi ke tujuh dan seterusnya.

[Baca Juga: Perencanaan Waris, Hibah dan Distribusi Kekayaan dalam Keluarga]

 

Proses dalam Wealth Management

Wealth management memiliki tahapan atau proses dalam pengerjaannya. Ada pun tahapannya antara lain:

1. Bersama dengan klien, menentukan tujuan. Misal Anda ingin menumbuhkan aset dari Rp15 M menjadi Rp30 M dalam waktu 5 tahun ke depan.  

2. Mengumpulkan informasi yang terkait, misal berapa yang dapat diinvestasikan setiap tahunnya, informasi mengenai asset yang sudah dimiliki dan lainnya.

3. Menganalisa informasi dan data-data.

4. Menyusun strategi untuk wealth management seperti alokasi investasi hingga proteksi aset.

5. Membantu dalam proses  implementasi wealth management.

6. Melakukan review atas hasil dari implementasi tersebut.

[Baca Juga: Sering Terjadi! Ini 3 Kesalahan Investasi Pemula Plus Solusinya]

 

Siapa Pihak yang Cocok Menggunakan Jasa Wealth Management

Menilik pengertian serta manfaat yang akan didapatkan dari wealth management, kira-kira, siapa saja pihak yang cocok untuk menggunakan jasa ini?

Pihak yang cocok untuk jasa wealth management adalah orang-orang yang tergolong dalam High Net Worth Individuals atau Ultra High Net Worth Individuals. 

Ada pun orang-orang yang masuk kriteria dalam dua kategori tersebut sebagai berikut:

1. High Net Worth Individuals adalah orang dengan kekayaan bersih minimal 1 juta USD (setara dengan Rp15 Milliar).

2. Ultra High Net Worth Individuals adalah orang dengan kekayaan bersih minimal 30 juta USD (setara dengan Rp450 Milliar). 

 

Berdasarkan data yang dihimpun The Wealth Report pada tahun 2022, diketahui bahwasa jumlah orang yang termasuk ke dalam High Net Worth Individuals berjumlah 134.015 jiwa.

Sementara itu untuk jumlah orang yang termasuk ke dalam golongan Ultra High Net Worth Individuals yakni berjumlah 1.810 jiwa atau hanya 0,0007% dari populasi masyarakat Indonesia.

Laporan The Wealth Report 2023 yang dipublikasikan Knight Frank per 1 April 2023 mengungkapkan bahwa Indonesia menduduki posisi ketiga dengan pertumbuhan UHNW tercepat yakni sebesar 7-9%.

Nah, untuk menjadi orang kaya di masa depan. Finansialku punya rahasianya yang terangkum dalam tayangan berikut ini!

 

Tertarik Menggunakan Jasa Wealth Management?

Dengan mengetahui informasi di atas, apakah Anda tertarik untuk menggunakan jasa wealth management?

Jika memerlukan advice lebih lanjut seputar keuangan dan investasi, jangan ragu untuk diskusi dan ikuti program pendampingan bersama Finansialku.

Sebagai tambahan referensi untuk Anda, mari download ebook gratis Cara Wujudkan Mimpi kamu dengan Perencanaan Keuangan. Semoga bermanfaat…