Kecerdasan buatan (AI) mempunyai implikasi signifikan terhadap berbagai industri, termasuk jasa keuangan. Meskipun sebagian besar klien masih lebih memilih untuk bekerja dengan penasihat manusia, kemungkinan penggunaan AI dalam pengelolaan kekayaan hanyalah tinggal menunggu waktu. Para profesional keuangan menaruh perhatian dan hampir enam dari 10 penasihat mengatakan mereka tertarik menggunakan AI untuk uji coba. Jika Anda berfokus pada pertumbuhan, penting untuk memahami di mana teknologi kecerdasan buatan dapat masuk ke dalam rencana Anda.
Apa Itu AI dalam Manajemen Kekayaan?
Secara umum, kecerdasan buatan (AI) mengacu pada sekumpulan kemampuan dan teknologi yang dirancang untuk mengajarkan mesin untuk berpikir seperti manusia. AI dalam pengelolaan kekayaan menjelaskan penggunaan teknologi ini untuk memberikan nasihat keuangan, khususnya terkait dengan perkiraan kinerja investasi atau pemetaan tren di pasar.
Ada beberapa iterasi AI yang berbeda, termasuk AI prediktif dan generatif. AI prediktif bertujuan untuk menghasilkan prediksi atau proyeksi, berdasarkan kumpulan data atau tren yang ada. Sementara AI generatif berupaya menghasilkan data baru berdasarkan pola atau struktur dari data yang sudah ada. Pembelajaran mesin adalah salah satu cabang AI yang berfokus pada pengajaran komputer untuk "berpikir" dengan mengidentifikasi pola dalam kumpulan data.
Keuntungan Menggunakan AI dalam Wealth Management
AI dapat memberikan banyak manfaat bagi penasihat keuangan dan manajer kekayaan yang terbuka untuk menggunakan jenis teknologi ini. Beberapa keunggulan utama berpusat pada kemampuan AI untuk membantu penasihat untuk:
- Meningkatkan efisiensi
- Merampingkan sistem dan menerapkan otomatisasi
- Memelihara hubungan dengan klien yang sudah ada
- Hasilkan prospek untuk terhubung dengan klien baru
- Mengembangkan strategi pemasaran yang efektif
- Analisis data dengan cepat
- Tetap mematuhi pedoman peraturan
AI dalam Kasus Penggunaan Wealth Management
Bagaimana AI digunakan dalam pengelolaan kekayaan? Jawaban singkatnya adalah AI pada dasarnya dimaksudkan sebagai pemecah masalah. Namun jika Anda mencari contoh yang lebih spesifik tentang bagaimana AI dapat membantu penasihat keuangan dan manajer kekayaan, berikut adalah beberapa kasus penggunaan yang paling umum.
Generasi pemimpin
Menemukan klien baru bisa menjadi salah satu aspek paling menantang dalam bekerja sebagai penasihat atau manajer kekayaan dan juga bisa sangat memakan waktu. AI dapat menyederhanakan proses dengan memungkinkan analisis cepat pada segmen besar data historis dan real-time untuk mengidentifikasi kemungkinan prospek dengan lebih akurat.
Misalnya, AI dapat melihat media sosial dan informasi publik lainnya untuk menemukan klien potensial yang sesuai dengan profil klien target penasihat. Hal ini secara signifikan dapat mengurangi jumlah upaya yang diperlukan untuk menghasilkan prospek.
Retensi Klien
Setelah mendapatkan klien baru, mempertahankan basis klien Anda yang sudah ada mungkin menjadi prioritas utama. Anda mungkin juga mencari cara untuk menjembatani kesenjangan antar generasi dalam daftar klien Anda. AI dapat membantu hal tersebut dengan meningkatkan hubungan klien-penasihat.
Seperti apa aksinya? Ini salah satu contohnya. Seorang penasihat dapat menggunakan AI generatif untuk membuat konten media sosial atau konten pemasaran email yang dirancang untuk menarik kebutuhan dan minat unik basis klien mereka. Hal ini dapat membantu meningkatkan tingkat keterlibatan jika klien merasa bahwa konten tersebut berbicara kepada mereka secara pribadi, alih-alih menjadi promosi penjualan umum lainnya.
Manajemen Kepatuhan
Tetap mematuhi peraturan perencanaan keuangan adalah hal yang penting, karena penasihat yang terbukti tidak patuh dapat dikenakan denda atau konsekuensi lainnya. Salah satu kesulitan yang terkait dengan kepatuhan adalah memenuhi pedoman yang ada sambil tetap mengikuti peraturan baru yang dibuat.
AI dapat membantu hal tersebut dengan menghilangkan kebutuhan akan penasihat untuk menangani sendiri tugas kepatuhan tertentu. Misalnya, alih-alih menghabiskan waktu memeriksa pedoman dan pembaruan peraturan, AI dapat menganalisis informasi untuk Anda. AI juga dapat menghasilkan laporan yang dapat Anda gunakan untuk mengevaluasi kemungkinan adanya lubang dalam rencana kepatuhan Anda.
Saran Investasi
Sebagai penasihat atau manajer kekayaan, memberi nasihat adalah inti dari peran Anda. AI dapat membantu menyederhanakan tugas tersebut dengan menganalisis kumpulan data untuk membantu Anda memberikan tingkat personalisasi yang lebih besar dalam rekomendasi Anda kepada klien.
Itu adalah sesuatu yang sudah dapat Anda lihat bekerja di platform penasihat robot. Terdapat platform yang menggunakan algoritme AI untuk mengidentifikasi strategi investasi yang selaras dengan kebutuhan, sasaran, dan toleransi risiko klien. Meskipun roboadvisor bukanlah pengganti penasihat keuangan manusia, mereka adalah contoh bagus tentang bagaimana AI telah digunakan dalam pengelolaan kekayaan.
Analisis Tren Pasar
AI dapat menjadi alat yang berguna untuk menganalisis data pasar guna mengidentifikasi tren, serta melacak sentimen. Analisis sentimen melihat bagaimana opini terbentuk secara real time.
Dari perspektif investasi, manajer kekayaan dan penasihat mungkin merasakan manfaatnya ketika membuat rekomendasi portofolio kepada klien. Jika analisis pasar atau sentimen berbasis AI menunjukkan bahwa persepsi seputar saham tertentu cenderung negatif, misalnya, hal ini dapat memengaruhi jenis saran yang mereka berikan kepada klien tentang investasi tersebut.
Peningkatan Efisiensi
AI dapat membantu meluangkan waktu dalam jadwal harian Anda jika Anda menggunakannya untuk mengotomatisasi tugas-tugas yang tidak penting bagi pertumbuhan bisnis Anda. Misalnya, Anda dapat menerapkan teknologi AI untuk mengotomatiskan proses akuntansi Anda, termasuk rekonsiliasi akun dan pelacakan faktur.
Layanan pelanggan adalah area lain di mana AI dapat membantu meringankan beban penasihat. Chatbots, misalnya, dapat digunakan untuk menjawab pertanyaan dasar 24 jam sehari, sehingga mengurangi kebutuhan penasihat untuk mencoba dan merespons secara manual setiap email, panggilan telepon, atau SMS yang mereka terima.
Sentralisasi Data
Bekerja dengan basis klien yang lebih besar berarti lebih banyak data klien yang harus dipelihara. AI dapat mempermudah pengorganisasian, pemeliharaan, dan berbagi data dengan cara yang mudah diakses, yang mungkin sangat berguna ketika Anda bekerja di perusahaan yang mempekerjakan banyak penasihat.
Misalnya, penggunaan AI untuk mengumpulkan data dapat membantu menyederhanakan proses penerimaan klien baru. Anda juga dapat menggunakan AI untuk membersihkan catatan data lama untuk memperhitungkan klien yang telah meninggalkan perusahaan Anda.
Menerapkan AI dalam Bisnis Penasihat Anda
Mengadopsi AI memerlukan strategi dan rencana untuk memastikan perjalanan yang lancar saat Anda memasuki wilayah baru. Jika Anda tertarik untuk memasukkan AI ke dalam bisnis pengelolaan kekayaan Anda, berikut tiga tip umum yang perlu diingat:
Identifikasi tujuan Anda: AI memiliki banyak potensi kegunaan, namun penting untuk memikirkan bagaimana AI dapat berguna secara spesifik untuk bisnis Anda. Pada tahap awal penerapan, Anda mungkin ingin berfokus hanya pada satu atau dua area penerapan AI sebagai pengujian untuk melihat seberapa besar nilai tambah yang sebenarnya.
Pahami biayanya: Teknologi baru akan sangat berguna dan bermanfaat jika dapat menghemat waktu dan uang Anda atau membantu meningkatkan perolehan pendapatan. Menganalisis biaya penerapan AI terhadap manfaat yang diproyeksikan dapat membantu Anda memperkirakan laba atas investasi perusahaan Anda, baik dalam jangka pendek maupun jangka panjang.
Jadikan ini sebagai upaya tim: Agar AI dapat digunakan secara efektif, semua orang di perusahaan Anda harus ikut serta. Mendapatkan umpan balik dari tim Anda tentang kekhawatiran atau harapan mereka seputar masalah AI, serta memastikan bahwa semua orang di tim terlatih dengan baik dalam penggunaan dan penerapannya.
Kesimpulan
Penggunaan AI dalam pengelolaan kekayaan mungkin belum meluas, tetapi hal ini kemungkinan akan berubah seiring dengan semakin banyaknya penasihat yang memanfaatkan kemungkinan tersebut. Meskipun saat ini Anda belum berpikir untuk menggunakan AI, sebaiknya pertimbangkan bagaimana AI dapat mengubah industri jasa keuangan di tahun-tahun mendatang.
Kiat untuk Mengembangkan Bisnis Penasihat Anda
Mengotomatiskan beberapa tugas Anda yang lebih memakan waktu dapat memberikan lebih banyak peluang untuk fokus pada aktivitas yang mendorong pertumbuhan, seperti melayani basis klien Anda yang sudah ada.
Pemasaran digital dapat menjadi cara efektif untuk meningkatkan visibilitas merek Anda dan berpotensi terhubung dengan prospek baru. Jika Anda belum menginvestasikan banyak waktu atau energi untuk pemasaran media sosial atau pemasaran email, Anda dapat mempertimbangkan bagaimana Anda dapat menggunakan AI untuk menyederhanakan beberapa tugas tersebut. Misalnya, Anda dapat menggunakan alat seperti ChatGPT untuk membuat konten media sosial yang kemudian dapat Anda jadwalkan untuk diposkan ke profil akun Anda secara otomatis.
Dapatkan berita terbaru setiap harinya terkait analisa market, berita trading terupdate, serta analisis teknikal yang andal. DCFX#TheSuperApp dilengkapi dengan fitur lengkap dengan 70+ instrumen global. Jadi, Segera download aplikasinya dan trading sekarang!
